Flip-Anlage mit Flipmarke bei Fälligkeit

Ausgangssituation:

  • Die ABC GmbH verfügt über Liquidität i.H.v. 10 Mio. Euro zur kurzfristigen Anlage
  • Gleichzeitig importiert sie Produkte aus den USA (regelmäßiger USD Bedarf)
  • Klassische EUR Anlage mit negativer Verzinsung

 

Lösung: Flip-Anlage mit Flipmarke bei Fälligkeit

Mögliche Rückzahlung des EUR Anlagebetrages in USD, jedoch eine deutlich über dem Geldmarktniveau liegende garantierte Verzinsung des EUR Anlagebetrages

Indikatives Rechenbeispiel

(keine Handlungsempfehlung/Anlageberatung)

Variante 1: klassische EUR-Anlage

Variante 2: Flip-Anlage mit Flipmarke bei Fälligkeit

Anlagebetrag: EUR 10 Mio.

Anlagebetrag: EUR 10 Mio.

Anlagezeitraum: 3 Monate

Anlagezeitraum: 3 Monate

Anlagezins: -0,55% p.a.

Anlagezins: 2,50% p.a. (Zinsvorteil von 3,05% p.a.)

Flipmarke: EUR/USD 1,2300

 

Risiken

  • Sollte der EUR/USD Kassekurs bei Fälligkeit an oder oberhalb der Flipmarke notieren, so erhalten Sie Ihren EUR-Anlagebetrag in USD zum Kurs von EUR/USD von 1,23 zurück.
  • In Abhängigkeit vom EUR/USD Kassekurs bei Fälligkeit könnten Sie zu diesem Zeitpunkt einen höheren USD-Gegenwert für Ihren EUR-Anlagebetrag erzielen.

Chancen

  • Sie erhalten einen garantierte, über dem Geldmarktniveau liegende Verzinsung in Höhe von 2,50% p.a.
  • Die Flipmarke ist nur bei Fälligkeit gültig

In diesem Beispiel könnte sich die ABC GmbH in Variante 2 für die EUR Anlage einen Zinssatz von 2,50% sichern. Sollte der EUR/USD Kassekurs bei Fälligkeit an oder oberhalb der Flipmarke von EUR/USD 1,2300 notieren, so erfolgt die Rückzahlung des Anlagebetrages in USD zu einem Kurs von EUR/USD 1,2300. Sofern der EUR/USD Wechselkurs bei Fälligkeit unterhalb von EUR/USD 1,2300 notiert erhält sie den Anlagebetrag in EUR zurück. Die Flip-Anlage garantiert einen Zinssatz i.H.v. 2,50% p.a. der in jedem Fall in EUR ausgezahlt wird.

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