Flip-Anlage mit Flipmarke bei Fälligkeit
Ausgangssituation:
- Die ABC GmbH verfügt über Liquidität i.H.v. 10 Mio. Euro zur kurzfristigen Anlage
- Gleichzeitig importiert sie Produkte aus den USA (regelmäßiger USD Bedarf)
- Klassische EUR Anlage mit negativer Verzinsung
Lösung: Flip-Anlage mit Flipmarke bei Fälligkeit
Mögliche Rückzahlung des EUR Anlagebetrages in USD, jedoch eine deutlich über dem Geldmarktniveau liegende garantierte Verzinsung des EUR Anlagebetrages
Indikatives Rechenbeispiel
(keine Handlungsempfehlung/Anlageberatung)
Variante 1: klassische EUR-Anlage | Variante 2: Flip-Anlage mit Flipmarke bei Fälligkeit |
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Anlagebetrag: EUR 10 Mio. | Anlagebetrag: EUR 10 Mio. |
Anlagezeitraum: 3 Monate | Anlagezeitraum: 3 Monate |
Anlagezins: -0,55% p.a. | Anlagezins: 2,50% p.a. (Zinsvorteil von 3,05% p.a.) Flipmarke: EUR/USD 1,2300 |
Risiken
- Sollte der EUR/USD Kassekurs bei Fälligkeit an oder oberhalb der Flipmarke notieren, so erhalten Sie Ihren EUR-Anlagebetrag in USD zum Kurs von EUR/USD von 1,23 zurück.
- In Abhängigkeit vom EUR/USD Kassekurs bei Fälligkeit könnten Sie zu diesem Zeitpunkt einen höheren USD-Gegenwert für Ihren EUR-Anlagebetrag erzielen.
Chancen
- Sie erhalten einen garantierte, über dem Geldmarktniveau liegende Verzinsung in Höhe von 2,50% p.a.
- Die Flipmarke ist nur bei Fälligkeit gültig
In diesem Beispiel könnte sich die ABC GmbH in Variante 2 für die EUR Anlage einen Zinssatz von 2,50% sichern. Sollte der EUR/USD Kassekurs bei Fälligkeit an oder oberhalb der Flipmarke von EUR/USD 1,2300 notieren, so erfolgt die Rückzahlung des Anlagebetrages in USD zu einem Kurs von EUR/USD 1,2300. Sofern der EUR/USD Wechselkurs bei Fälligkeit unterhalb von EUR/USD 1,2300 notiert erhält sie den Anlagebetrag in EUR zurück. Die Flip-Anlage garantiert einen Zinssatz i.H.v. 2,50% p.a. der in jedem Fall in EUR ausgezahlt wird.
Ihre Ansprechpartner
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Sabrina Aschenbach
Corporate Sales | Stellv. Leitung | Zins-, FX- und Liquiditätsmanagement
Tel: +49 (0) 511 361-8435