SIP Fonds-Vermögensverwaltung

Mit Technik, Verstand und Erfahrung Chancen nutzen

Die Kunst eines guten Vermögensverwalters ist es, die Übersicht zu bewahren und aus der Nachrichtenlage das wahrscheinlichste Szenario abzuleiten, um zu erkennen, wo sich durch Übertreibungen Chancen bilden. Hierbei hilft uns im Asset- und Portfoliomanagement unser systematischer Investmentprozess SIP®. Dieser bewertet die wichtigsten weltweiten Wirtschafts- und Unternehmensdaten unter finanzwissenschaftlichen Erkenntnissen und zeigt somit ein Bild für das „Große und Ganze“ auf. Weitere Erfolgsfaktoren, insbesondere in Krisenzeiten, sind ein gesunder Menschenverstand und Erfahrung. Die Kombination aus beidem hat unseren Kunden im vergangenen Jahr eine sehr gute Wertentwicklung eingebracht. Besonders wichtig ist uns hierbei, dass wir die Risiken aufgrund der bestehenden Unsicherheiten bewusst niedrig gehalten haben. Damit haben wir gezeigt, dass wir auch für schwierige Märkte gut aufgestellt sind und Chancen erkennen, ohne gleichzeitig hohe Risiken einzugehen.

Profitieren Sie von einem transparenten Fondsportfolio

Neben der aktiven Umschichtung zwischen risikoreichen und risikoarmen Anlageklassen und dem Ausnutzen von Chancen durch antizyklisches Handeln ist für viele unserer Kunden ein transparentes Fondsportfolio wichtig. Viele unserer Anleger legen Wert darauf, dass sie die im Portfolio enthaltenen Wertpapiere verstehen. Dabei bevorzugen Investoren heute wieder verstärkt „klassische“ Anlageformen wie Direktanlagen in Aktien und Anleihen oder Indexfonds (ETFs) sowie aktiv gemanagte Investmentfonds (zum Beispiel bei der Anlage in Schwellenländern wie China). In unseren SIP® Fonds setzen wir dieses konsequent um, da auch wir davon überzeugt sind, dass die klassischen Anlageformen ausreichen, um Geld erfolgreich anzulegen.


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>SIP-Broschüre (PDF, 3,2 MB)


Chancen

  • Diversifikation: Mit nur einem Fonds investieren Sie in ganze Märkte, verschiedene Branchen oder verschiedene Anlageklassen und erreichen somit eine vorteilhafte Risikostreuung.
  • Liquidität: Sie können Investmentfondsanteile jederzeit erwerben oder an die Kapitalanlagegesellschaft zurückgeben.
  • Professionelle Verwaltung: Investmentfonds werden von Kapitalmarktexperten permanent optimiert.
  • Wechselkursgewinne: Bei einem Investment in Fonds, die in Fremdwährung notieren, kann es bei einer günstigen Entwicklung der Wechselkurse zu Kursgewinnen kommen.

Risiken

  • Kursverluste: Investmentfonds unterliegen Kursschwankungen; dies kann im ungünstigen Fall zu Kursverlusten führen.
  • Wechselkursverluste: Bei einem Investment in Fonds, die in Fremdwährung notieren, kann es bei einer ungünstigen Entwicklung der Wechselkurse zu Kursverlusten kommen.
  • Fondsmanagement: Die Anlageentscheidungen innerhalb eines Fonds werden vom Fondsmanagement getroffen; dies kann zu Fehlentscheidungen und damit zu Kursverlusten führen.
  • Aussetzungsrisiko:In den Fondsbedingungen kann festgelegt sein, dass die Kapitalanlagegesellschaft die Rücknahme der Anteile aussetzen darf, wenn außergewöhnliche Umstände vorliegen.
  • Börsenhandel: Bei börsengehandelten Investmentfonds kann der Anteilspreis an der Börse vom Rücknahmepreis der Kapitalanlagegesellschaft abweichen. Die Unterschiede ergeben sich aus der unterschiedlichen zeitlichen Erfassung der Anteilspreise und daraus, dass die Preise an der Börse von Angebot und Nachfrage bestimmt werden.
  • Kosten: Gegenüber Direktanlagen in Aktien und Renten entstehen bei der Anlage in offenen Investmentfonds höhere Kosten, etwa durch die Vergütung des Fondsmanagements.

SIP® Bond im Überblick

Anlagepolitik

Das Anlagekonzept SIP® Bond ist ein Investment im Bereich der festverzinslichen Wertpapiere mit dem Ziel eines nachhaltigen Ertrages bei geringem Risiko. Im Vordergrund steht eine hohe Sicherheit des angelegten Vermögens. Wertpapiere von Emittenten mit guter Bonität (zurzeit Durchschnittsanforderung A oder besser) sollen die gewünschte Sicherheit gewährleisten. Die Strategie ist auf den Euro fokussiert. Als Beimischung können Währungsanleihen mit berücksichtigt werden. Die Bandbreiten dieser Anlagestrategie liegen bei Renten zwischen 0-100 % und bei Liquidität zwischen 0-100 %.


Fondinformationen

Verwaltungsgesellschaft  DEKA Vermögensmanagement GmbH
Rechtsform in Luxemburg domiziliertes Sondervermögen (FCP)
Auflagedatum 13.07.2009
Fondsvermögen* 71,2 Mio. EUR
Anteilpreis 107,45 EUR
Ausgabeaufschlag 1,50 %
Verwaltungsvergütung (p.a.) 0,60 %
Verwahrstellenvergütung (p.a.) 0,08 %
Laufende Kosten per 31.01.2020 0,78 %
ISIN LU0432113313
WKN A0RMZH
Sharpe Ratio (12 Monate)** 0,25
Volatilität (12 Monate)*** 7,2%

* Summe aller Vermögenswerte abzüglich aller Verbindlichkeiten.
** Erwirtschaftete Überschussrendite im Verhältnis zum eingegangenen Risiko (ein Sharpe Ratio größer null bedeutet, dass der Fonds eine Überschussrendite erzielt hat). Überschussrendite = Rendite der Anlage - risikolose Verzinsung (z.B. Bundesanleihen).
*** Kennzahl für die Häufigkeit und Intensität der Preisschwankungen eines Wertes (Wertpapiers, Währung oder eines Index) innerhalb eines bestimmten Zeitraumes.

Stand: 31.01.2021


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Für weitere Informationen wie Wertentwicklung und Restlaufzeit laden Sie sich das Factsheet SIP® Bond runter.

>Factsheet SIP® Bond (PDF, 829 KB)

SIP® Equity im Überblick

Anlagepolitik

Das Anlagekonzept SIP® Equity ist ein weltweit aufgestelltes Portfolio für den risikoorientierten Anleger. Es wird überwiegend in Aktienmärkte investiert, jedoch je nach Marktlage auch auf Rentenpapiere und/oder alternative Assets zurückgegriffen, um Gewinne zu sichern und das Risiko aktiv zu steuern. Anlageziel ist es, auf langfristige Sicht Kapitalwachstum zu erzielen. Die Bandbreiten dieser Anlagestrategie liegen bei Renten zwischen 0-30 %, bei Aktien zwischen 60-100 % und bei Liquidität zwischen 0-40 %.


Fondinformationen

Verwaltungsgesellschaft  DEKA Vermögensmanagement GmbH
Rechtsform in Luxemburg domiziliertes Sondervermögen (FCP)
Auflagedatum 31.03.2008
Fondsvermögen* 18,1 Mio. EUR
Anteilpreis 125,51 EUR
Ausgabeaufschlag 5,00 %
Verwaltungsvergütung (p.a.) 1,50 %
Verwahrstellenvergütung (p.a.) 0,08 %
Laufende Kosten per 28.02.2019 2,23 %
ISIN LU0346416687
WKN A0NCQ3
Sharpe Ratio (12 Monate)** 0,02
Volatilität (12 Monate)*** 19,9 %

* Summe aller Vermögenswerte abzüglich aller Verbindlichkeiten.
** Erwirtschaftete Überschussrendite im Verhältnis zum eingegangenen Risiko (ein Sharpe Ratio größer null bedeutet, dass der Fonds eine Überschussrendite erzielt hat). Überschussrendite = Rendite der Anlage - risikolose Verzinsung (z.B. Bundesanleihen).
*** Kennzahl für die Häufigkeit und Intensität der Preisschwankungen eines Wertes (Wertpapiers, Währung oder eines Index) innerhalb eines bestimmten Zeitraumes.

Stand: 31.01.2021


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Für weitere Informationen wie Wertentwicklung und Restlaufzeit laden Sie sich das Factsheet SIP® Equity runter.

>Factsheet SIP® Equity (PDF, 830 KB)

Dieses Informationsschreiben ist erstellt worden von der NORD/LB. Die NORD/LB untersteht der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht sowie der Europäischen Zentralbank. Eine Überprüfung oder Billigung dieses Informationsschreibens oder der hierin beschriebenen Produkte oder Dienstleistungen durch die zuständige Aufsichtsbehörde ist grundsätzlich nicht erfolgt.

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Da wir nicht überprüfen können, ob einzelne Empfehlungen sich mit Ihren persönlichen Anlagestrategien und -zielen decken, haben unsere Empfehlungen nur einen unverbindlichen Charakter und stellen insbesondere keine Anlageberatung oder Rechts- oder Steuerberatung dar. Vielmehr weisen wir darauf hin, dass insbesondere die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden abhängt und künftig Änderungen unterworfen sein kann. Ferner stellt dieses Informationsschreiben keine Finanzanalyse dar, sondern eine lediglich Ihrer allgemeinen Information dienende Werbemitteilung im Sinne des § 31 Abs. 2 des Wertpapierhandelsgesetzes in seiner aktuell geltenden Fassung. Aus diesem Grund ist dieses Informationsschreiben nicht unter Berücksichtigung aller besonderen gesetzlichen Anforderungen an die Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen erstellt worden. Ebenso wenig unterliegt dieses Informationsschreiben dem Verbot des Handels vor der Veröffentlichung, wie dies für Finanzanalysen gilt. Weder die NORD/LB noch ihre Angestellten übernehmen eine Haftung für unmittelbare oder mittelbare Verluste aufgrund einer Nutzung der in diesem Informationsschreiben enthaltenen Aussagen oder Inhalte. Soweit Sie weitergehende Informationen oder eine anleger- und objektgerechte Beratung wünschen, empfehlen wir Ihnen, eine/n unserer Anlageberater/ -innen aufzusuchen.

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