Trade Finance

Liquiditätsrisiko mindern

Beim Export sind viele Aspekte zu bedenken - das eigene Liquiditätsrisiko gehört dazu. Die Forfaitierung bietet hier eine Lösung. Bei der Forfaitierung verkaufen Sie später fällig werdende Forderungen aus Ihren Exportgeschäften an uns. Dadurch verbessern Sie Ihre Liquidität. Und Sie verhindern, dass Regressforderungen gegen Sie gestellt werden.

Sichere Kalkulationsbasis

Indem Sie die Forderungen verkaufen, übernehmen wir für Sie das Risiko des Zahlungsausfalls. Das bedeutet, dass Regressforderungen gegen Sie auch bei Zahlungsunfähigkeit oder Zahlungsunwilligkeit des Importeurs nicht gestellt werden können. Sie haften lediglich für den Rechtsbestand Ihrer Forderung.

Zwei wichtige Vorteile

Sie tragen nicht mehr das wirtschaftliche Risiko Ihres Exportgeschäftes und wir übernehmen für Sie sogar Länder- und Währungsrisiken. Das schafft für Sie die Basis für präzise Kalkulationen.

Gut geplant zum Erfolg

Am besten, Sie planen schon vor Abschluss des Exportgeschäftes die Forfaitierung. Die entstehenden Kosten können Sie in den Preis Ihrer Lieferung oder Dienstleistung einkalkulieren und mit dem Kunden vereinbaren Sie bereits dann eine Zahlung mittels Solawechsel. Hierdurch verpflichtet sich der Importeur selbst zur Zahlung der vereinbarten Summe. Dank der Forfaitierung wirkt sich das Zahlungsziel, das Sie dem Abnehmer gewähren, nicht auf Ihre Liquidität aus.

Ankaufs- oder Schutzzusage bei einem Akkreditiv

Bei einem Exportakkreditiv kann auf Wunsch des Exporteurs seine Hausbank zusätzlich zur Bank des Importeurs ein abstraktes Zahlungsversprechen geben (bestätigtes Akkreditiv), sofern die Akkreditiveröffnung dieses vorsieht.
Oft beinhaltet die Akkreditiveröffnung aber keine Bestätigungsanweisung. Möchte der Exporteur trotzdem die Mithaftung seiner Hausbank, besteht die Möglichkeit einer "Ankaufs- oder Schutzzusage", welche in einem separaten Vertrag festgehalten wird. Diese ist praktisch dieselbe Verpflichtung wie eine Akkreditivbestätigung, nur dass die Akkreditivbank darüber nicht informiert wird.

Zusätzliche Absicherung

Die Kosten dieser zusätzlichen Risikoabsicherung bemessen sich am Risiko des Sitzlandes sowie an dem Bonitätsrisiko der Bank des Importeurs.

Verwaltungsaufwand reduzieren

Factoring-Geschäfte verbessern Ihre Liquidität, optimieren die Bilanz und reduzieren Ihren Verwaltungsaufwand. Beim Factoring verkaufen Sie Ihre kurzfristigen Geldforderungen aus Waren- und Dienstleistungsgeschäften an einen so genannten "Factor". Dieser stellt Ihnen den größten Teil des Kaufpreises, den Sie mit Ihrem Kunden vereinbart haben, sofort zur Verfügung.

Langfristige Partnerschaft

Factoring-Geschäfte werden meist im Rahmen langfristiger Verträge abgewickelt. Hierbei wird ein Limit vereinbart, bis zu dem der Factor Ihre Forderungen abkauft - vorausgesetzt natürlich, Ihre Kunden haben eine entsprechende Bonität. Der Factor bietet Ihnen einen vollständigen Schutz vor Forderungsausfällen. Und er übernimmt für Sie das gesamte Debitorenmanagement einschließlich Mahnwesen, Inkasso und Rechtsverfolgung.

Verbesserung der Liquidität

Der Factor kauft die Exportforderungen ab, sobald er die entsprechenden Rechnungskopien erhalten hat. Den größten Teil des Gegenwertes - meist 90% - zahlt der Factor sofort. Den restlichen Teil des Kaufpreises erhalten Sie vom Factor, sobald Ihr Kunde die Rechnung bezahlt hat. Abgezogen wird eine etwaige Kaufpreisminderung für zum Beispiel Skonto oder eine Mängelrüge.

Zahlreiche Vorteile

Die Leistungen des Factors werden durch eine Factoring-Gebühr vergütet. Zudem sind selbstverständlich Zinsen für die Zeit bis zur Fälligkeit der Forderungen zu zahlen. Für Ihre laufenden Geschäfte bietet das Factoring erhebliche Vorteile:

  • Sie vermeiden Ausfall-Risiken.
  • Ihr Liquiditäts-Spielraum wird vergrößert.
  • Sofern Sie die gewonnene Liquidität für den Abbau eigener Verbindlichkeiten nutzen, verbessert sich Ihre Bilanzstruktur.
  • Die optimierte Bilanzstruktur wirkt sich positiv auf Ihre Bonitäts-Beurteilung aus.
  • Der Aufwand für Ihr Debitoren-Management wird deutlich reduziert.

Sicherheit im internationalen Warenverkehr

Sie verkaufen immer mehr ins Ausland und wollen sicher gehen, dass die Geschäfte nicht platzen. Für ausländische Kunden, die Ihre Produkte leasen wollen, bieten wir Finanzierungsmodelle in den wichtigsten europäischen Märkten. So betreiben Sie Absatzförderung durch Leasing-Kaufverträge für Ihre Kunden, die durch uns im Käuferland auf Liquidität und Bonität geprüft wurden.

Sofortige Bezahlung

Unser Netzwerk bietet landesspezifisches Know-how in wirtschaftlichen, steuerlichen und rechtlichen Fragen, das Ihnen Erfolg ermöglicht. So u. a. in Spanien, Italien, Frankreich, Österreich, Ungarn, Tschechien, Slowakei, Polen und Russland. Qualifizierte Mitarbeiter beraten und betreuen Sie vor Ort auch auf Deutsch. Nutzen Sie das Vertrauen und die gegenseitige Unterstützung einer langjährigen partnerschaftlichen Zusammenarbeit für den internationalen Durchbruch Ihrer Firma. Fragen Sie unsere Leasing-Experten.