Trade Finance

Exportvorschuss

Die Export-Bevorschussung ist ein Kredit auf Dokumentenbasis bei der Zahlungsbedingung "Dokumenteninkasso" oder "Dokumentenakkreditiv". Dabei überbrücken wir den Zeitraum von der Warenlieferung bis zum Eingang des Exporterlöses bzw. bis zum Eingang eines akzeptierten Wechsels. Die zahlungsauslösenden Dokumente dienen dabei als Sicherheit.

Importvorschuss

Als Importeur erhalten Sie mit dem Dokumentenvorschuss einen Kredit auf fällige Inkasso- oder Akkreditivdokumente. Die Tilgung erfolgt aus dem Erlös der weiterverkauften Importware.

Wettbewerbssituation verbessern

Bestellerkredite erleichtern Ihnen das Auslandsgeschäft. Denn mit dem meist von einer staatlichen Kreditversicherung gedeckten Bestellerkredit wird Ihr Vertragspartner im Ausland finanziell unterstützt. Mit dem gewährten Kredit bezahlt Ihr Kunde seine Bestellung bei Ihnen. Dieses staatliche Instrument zur Förderung des Außenhandel verbessert Ihre Wettbewerbssituation im Ausland.

Sofortige Bezahlung

Die Finanzierung eines Bestellerkredits ist mittel- bis langfristig ausgelegt. Ein Aspekt ist für Sie wichtig: Sofort nach der ordnungsgemäßen Lieferung wird  Ihre Forderung beglichen. Damit wird das Exportgeschäft für Sie zum Barzahlungsgeschäft. Das ist erfreulich für Ihre Bilanz.

Bequeme Abwicklung

Die Abwicklung eines Bestellerkredits ist für Sie denkbar einfach. Alle erforderlichen Vertragsverhandlungen führt die finanzierende Bank direkt mit dem Importeur oder dessen Bank. Sie müssen nur die Exporteur-Erklärung abgeben - weitere Verpflichtungen entstehen Ihnen aus der Finanzierung nicht.

Attraktive Bedingungen für Ihre Partner

Und auch für Ihren Vertragspartner ist ein Bestellerkredit attraktiv: Die Finanzierungskosten sind vergleichsweise gering und durch den Bestellerkredit wird seine lokale Kreditlinie nicht belastet.

Verwaltungsaufwand reduzieren

Factoring-Geschäfte verbessern Ihre Liquidität, optimieren die Bilanz und reduzieren Ihren Verwaltungsaufwand. Beim Factoring verkaufen Sie Ihre kurzfristigen Geldforderungen aus Waren- und Dienstleistungsgeschäften an einen so genannten "Factor". Dieser stellt Ihnen den größten Teil des Kaufpreises, den Sie mit Ihrem Kunden vereinbart haben, sofort zur Verfügung.

Langfristige Partnerschaft

Factoring-Geschäfte werden meist im Rahmen langfristiger Verträge abgewickelt. Hierbei wird ein Limit vereinbart, bis zu dem der Factor Ihre Forderungen abkauft - vorausgesetzt natürlich, Ihre Kunden haben eine entsprechende Bonität. Der Factor bietet Ihnen einen vollständigen Schutz vor Forderungsausfällen. Und er übernimmt für Sie das gesamte Debitorenmanagement einschließlich Mahnwesen, Inkasso und Rechtsverfolgung.

Verbesserung der Liquidität

Der Factor kauft die Exportforderungen ab, sobald er die entsprechenden Rechnungskopien erhalten hat. Den größten Teil des Gegenwertes - meist 90% - zahlt der Factor sofort. Den restlichen Teil des Kaufpreises erhalten Sie vom Factor, sobald Ihr Kunde die Rechnung bezahlt hat. Abgezogen wird eine etwaige Kaufpreisminderung für zum Beispiel Skonto oder eine Mängelrüge.

Zahlreiche Vorteile

Die Leistungen des Factors werden durch eine Factoring-Gebühr vergütet. Zudem sind selbstverständlich Zinsen für die Zeit bis zur Fälligkeit der Forderungen zu zahlen. Für Ihre laufenden Geschäfte bietet das Factoring erhebliche Vorteile:

  • Sie vermeiden Ausfall-Risiken.
  • Ihr Liquiditäts-Spielraum wird vergrößert.
  • Sofern Sie die gewonnene Liquidität für den Abbau eigener Verbindlichkeiten nutzen, verbessert sich Ihre Bilanzstruktur.
  • Die optimierte Bilanzstruktur wirkt sich positiv auf Ihre Bonitäts-Beurteilung aus.
  • Der Aufwand für Ihr Debitoren-Management wird deutlich reduziert.

Sicherheit im internationalen Warenverkehr

Sie verkaufen immer mehr ins Ausland und wollen sicher gehen, dass die Geschäfte nicht platzen. Für ausländische Kunden, die Ihre Produkte leasen wollen, bieten wir Finanzierungsmodelle in den wichtigsten europäischen Märkten. So betreiben Sie Absatzförderung durch Leasing-Kaufverträge für Ihre Kunden, die durch uns im Käuferland auf Liquidität und Bonität geprüft wurden.

Sofortige Bezahlung

Unser Netzwerk bietet landesspezifisches Know-how in wirtschaftlichen, steuerlichen und rechtlichen Fragen, das Ihnen Erfolg ermöglicht. So u. a. in Spanien, Italien, Frankreich, Österreich, Ungarn, Tschechien, Slowakei, Polen und Russland. Qualifizierte Mitarbeiter beraten und betreuen Sie vor Ort auch auf Deutsch. Nutzen Sie das Vertrauen und die gegenseitige Unterstützung einer langjährigen partnerschaftlichen Zusammenarbeit für den internationalen Durchbruch Ihrer Firma. Fragen Sie unsere Leasing-Experten.